【ロボアドバイザー】ウェルスナビの成績公開(2018年9月)

 

ロボアドバイザー 流行っていますね。管理人もウェルスナビとTHEOで運用しています。

高パフォーマンスを維持しているので、今回はウェルスナビの成績を公開してみます。

ウェルスナビ成績

早速成績から。

円ベースで+5.34%、ドルベースで+2.19%です。

為替変動があるため、実際の成績はドルで評価すべきでしょう。最近は+2%で推移していますね。

米国株が絶好調ですので、その恩恵に預かっている格好です。


運用プラン:

  • 月10,000円…
    開始当初は50,000円で積み立てていましたが、分散投資のために積立金を減らしています。
  • リスク許容度 1/5…
    管理人は株式投資という、比較的高リスクの資産をメインで運用しています。そのため、 安全資産という意味で ウェルスナビのリスク許容度は最小に設定しています。絶好調の米国株がこの先ガクンと下がることがあれば、そのタイミングでリスク許容度を上げるつもりです。

ウェルスナビの所感

ロボアドバイザー ウェルスナビを開始して、約1年が経過しました。2018年3月の株安のタイミングで一時元本割れとなったものの、以降は安定してプラスで推移しています。

この先また、元本割れが発生することもあるでしょう。しかし投資は長期運用が基本。長いスパンで見ていきたいです。

ウェルスナビで気になる点は手数料。年率1%は安いとは言えません。(長期割が適用されると最大0.9%ですね。)

ただこの手数料は、現状分配金で賄えています。まあ本来貰えるはずだった分配金が手数料に消えているので、決して得はしていないのですが。元の資産から払われていないだけで全然気持ちの持ちようが違いますねw

 

最近 同じロボアドバイザーのTHEOでも積み立てをはじめました。こちらもある程度成績が出てくれば、公開したいと思います。

投資経験者に選ばれているロボアドバイザー「WealthNavi」

ウェルスナビというか、ロボアドバイザーに興味をもったのは こちらの書籍きっかけです。